14人惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)12人為90后

山東開審一起“套路貸”案件

□　本報(bào)記者 徐鵬

記者從山東省濟(jì)南市人民檢察院獲悉，近日，長(zhǎng)清區(qū)人民檢察院以涉嫌敲詐勒索、非法拘禁、詐騙、強(qiáng)迫交易、故意傷害等罪名審查起訴的山東省首例偵破的“套路貸”案件，在濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)人民法院一審開庭。這一惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)14名被告人中，12人為90后，最小的周某僅21歲，她曾經(jīng)也是“套路貸”受害人，之后她卻轉(zhuǎn)身加入干起了業(yè)務(wù)員。

檢察機(jī)關(guān)指控，2016年5月至2018年1月，惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)首要分子于某某、齊某在未經(jīng)許可、未經(jīng)注冊(cè)的情況下，于濟(jì)南市長(zhǎng)清區(qū)常春藤小區(qū)成立“齊魯投資公司”(又稱“齊魯私貸”)從事高利放貸業(yè)務(wù)。二人招錄多名業(yè)務(wù)員提供資金、辦公場(chǎng)所及住所，共同制定放貸利息、手續(xù)費(fèi)、逾期費(fèi)等收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，決定業(yè)務(wù)員領(lǐng)取提成的比例以及是否上門催收債務(wù)等。于某某、齊某兩人各自帶領(lǐng)業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)從事放貸業(yè)務(wù)，平分利潤(rùn)，共擔(dān)損失。

記者了解到，本案受害人多為在校大學(xué)生，此案案發(fā)也始于大學(xué)生舉報(bào)。2018年1月以來，濟(jì)南市公安局長(zhǎng)清分局接到多起大學(xué)生因借貸被討債引發(fā)的警情和舉報(bào)，數(shù)名大學(xué)生受到“放貸公司”的催收侵害，有的大學(xué)生甚至不敢返校上學(xué)。

犯罪嫌疑人在放貸過程中，以保證金等名目要求被害人簽訂明顯對(duì)其不利的虛高借款數(shù)額的合同，再以收取手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)的名義預(yù)先扣除一定比例的款項(xiàng)，使被害人實(shí)際到手的數(shù)額明顯低于借條及合同金額，通過轉(zhuǎn)賬痕跡，制造被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象，或者強(qiáng)迫被害人達(dá)成前述交易。

其中，被害人大學(xué)生王某在“齊魯私貸”實(shí)際借款1萬元，被要求還款1.6萬元，每半月還款8000元，分兩次還清，結(jié)果被要求“借一押一”，打借條3.2萬元，同時(shí)按第二次應(yīng)還款日期打借條3.2萬元，每次逾期按3.2萬元催收。王某因第一次還款逾期，被“齊魯私貸”人員限制人身自由，其間被8名犯罪嫌疑人輪番毆打，最終導(dǎo)致輕傷。

該惡勢(shì)力團(tuán)伙在被害人無力償還債務(wù)的情況下，或者采取介紹他人向其放貸，扮演其他公司人員與被害人簽訂新的虛高借款合同;或者謊稱為被害人償還其他債務(wù)等手段騙取被害人財(cái)物;或者通過言語(yǔ)威脅、發(fā)送侮辱短信等方式要挾被害人及其親屬償還虛高債務(wù);或者采取限制被害人人身自由、傷害被害人的手段逼迫被害人償還虛高債務(wù)。

“王某、曹某某把(受害人)王某拽到墻角去在那踹他，用手打他的頭，之后于某某、劉某某、郭某某具體幾個(gè)人我記不清了，于某某是帶了一把刀過來，我怕他用刀捅人，把刀搶下來了扔到一邊，他們就徒手毆打……”庭審現(xiàn)場(chǎng)，被告人王某某在法庭調(diào)查階段向法庭供述作案過程，他因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。

據(jù)介紹，上門催收人員向威海、萊蕪、德州等地的多名被害人家門、院墻上噴漆并涂寫侮辱語(yǔ)言，用高音喇叭喊話損害被害人名譽(yù)。于某、齊某等被害人中，有5名被害人因不堪催收壓力離家出走，有3戶被害人舉家搬遷。

在當(dāng)天的庭審中，檢察機(jī)關(guān)指控，此案已查實(shí)涉案金額近40萬元，查實(shí)的受害人16人。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，犯罪嫌疑人經(jīng)常糾集在一起，在放貸、催款過程中采用暴力、威脅、欺騙等手段，多次實(shí)施敲詐勒索、詐騙、非法拘禁、強(qiáng)迫交易等違法犯罪行為，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，已形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。于某某、齊某作為該犯罪集團(tuán)的首要分子，應(yīng)對(duì)集團(tuán)所犯的全部罪行承擔(dān)刑事責(zé)任;其余人員作為業(yè)務(wù)員，應(yīng)對(duì)自己實(shí)施的具體罪行承擔(dān)刑事責(zé)任。

據(jù)悉，此案公安機(jī)關(guān)共移送審查起訴16名犯罪嫌疑人。經(jīng)檢察機(jī)關(guān)審查，有14人構(gòu)成犯罪，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任;有1名犯罪嫌疑人因達(dá)不到追究刑事責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)未予起訴;還有1名未成年人涉嫌犯罪，因犯罪情節(jié)輕微，在犯罪活動(dòng)中所起的作用較小，檢察機(jī)關(guān)本著“教育、感化、挽救”的方針，依法作出不起訴處理。

目前，案件仍在審理中。

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