銀保監(jiān)會日前批量開出21張罰單，對7家金融機構累計處罰1.995億元。這7家機構分別是國家開發(fā)銀行、國銀金融租賃股份有限公司、中國工商銀行股份有限公司、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司、中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司、長城新盛信托有限責任公司、長城華西銀行股份有限公司。

在1.995億元罰款中排在前四的分別是中國工商銀行股份有限公司5470萬元、中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司4690萬元、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司4550萬元、國家開發(fā)銀行4880萬元。同時，按照機構與相關責任人“雙罰”的原則，銀保監(jiān)會還對14名相關責任人處以警告和5萬至10萬元不等的罰款。

從被罰的案由看，貸款業(yè)務、不良資產(chǎn)違規(guī)轉讓、同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務是違規(guī)和受罰的重災區(qū)。例如，針對工商銀行理財資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權或非標資產(chǎn)收益權、理財產(chǎn)品信息披露不到位等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款5470萬元。郵儲銀行部分分行為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款4550萬元;同時，對兩名責任人員分別予以警告并處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。

業(yè)內(nèi)人士分析，理財業(yè)務、同業(yè)業(yè)務是2017年“三三四十”整治活動以來監(jiān)管部門處罰的重點領域，此次多家銀行再次因此被罰，表明對理財業(yè)務、同業(yè)業(yè)務的監(jiān)管并未放松。此外，對為非保本理財產(chǎn)品出具保本承諾等行為進行處罰，也是為了更好地落實資管新規(guī)要求。

此外，多家被罰機構系母公司和子公司雙雙被罰。例如，針對國家開發(fā)銀行為違規(guī)的政府購買服務項目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費等多項違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依法予以罰款4880萬元;針對其附屬機構國銀租賃不良資產(chǎn)非潔凈出表的違法違規(guī)行為，依法予以罰款100萬元。

標簽： 銀保監(jiān)會 資管新規(guī)